De signalenkaart helpt professionals witwasconstructie Cash Compensatie Model te herkennen.

Het ‘Cash Compensatie Model’ is een manier waarop criminelen geld witwassen. Om professionals te helpen deze vorm van witwassen beter te herkennen, heeft het RIEC Den Haag samen met het Anti Money Laundering Centre (AMLC) de signalenkaart Cash Compensatie Model ontwikkeld. De signalenkaart is ontwikkeld voor opsporingsdiensten, toezichthouders, analisten en andere publieke partners die te maken hebben met financieel-economische criminaliteit en ondermijning.

Zo werkt het Cash Compensatie Model (CCM)

Als crimineel heb je pas wat aan je geld als je het kunt gebruiken. Geen cash in koffers maar veilig op de bank. Geld een legale uitstraling geven is voor criminelen geen bijzaak, maar cruciaal. Dit witwassen gebeurt op steeds creatievere manieren. Een methode die steeds vaker naar voren komt, is het Cash Compensatie Model. Via schijntransacties, valse facturen en misbruik van reguliere bedrijfsstructuren wordt crimineel contant geld omgezet in giraal geld dat legitiem lijkt. Het model wordt steeds vaker aangetroffen in arbeidsintensieve sectoren zoals bouw, logistiek, schoonmaak en zorg.

Kleine signalen kunnen wijzen op grootschalig witwassen

Het Cash Compensation model vormt een belangrijke schakel tussen de onder- en bovenwereld. CCM is niet eenvoudig te herkennen, tenzij je weet waar je op moet letten. Daarom is het belangrijk om ogenschijnlijk kleine afwijkingen serieus te nemen. Een opvallende administratie, onverklaarbare geldstromen, signalen vanuit toezicht of bijzondere waarnemingen in het veld kunnen samen een groter verhaal vertellen.

Wat houdt de signalenkaart in?

De signalenkaart bundelt praktijkervaringen, casuïstiek en operationele kennis in een overzichtelijke indicatorenlijst. Daarmee biedt het document professionals een concreet hulpmiddel om signalen te herkennen, te duiden en met elkaar te verbinden. Deze brede benadering maakt het mogelijk om CCM-constructies vanuit verschillende invalshoeken te bekijken en onderzoeken.

Meer weten?

Juist vanwege de vermenging van onderwereld en bovenwereld (ondermijning) is het bestrijden van witwassen en het verstoren van het criminele verdienmodel een van de strategische pijlers van het RIEC-samenwerkingsverband. De signalenkaart is daar één voorbeeld van. Wil je meer weten over de signalenkaart of andere activiteiten tegen witwassen? Neem dan contact op met de RIEC-accountmanager van uw district.

Bekijk de handreiking via de Veiligheidscoalitie.